養(yǎng)老詐騙多見(jiàn)，利用了老年人防范意識(shí)較弱、辨別能力不足

辦案人員分析，各地區(qū)養(yǎng)老詐騙案件數(shù)量與當(dāng)?shù)仞B(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、旅游行業(yè)的發(fā)展相關(guān)，這一特點(diǎn)值得警惕

2019年以來(lái)，江西全省法院審理的涉養(yǎng)老詐騙案件已挽回?fù)p失3.69億元

文 |《瞭望》新聞周刊記者 胡錦武

抓住老人心理，非法詐騙斂財(cái)；緊盯養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)，趁機(jī)渾水摸魚(yú)；以外來(lái)投資為名，鉆空子跨省作案……近年來(lái)，一些不法分子打著提供養(yǎng)老服務(wù)、投資養(yǎng)老項(xiàng)目等幌子，精心設(shè)計(jì)詐騙套路，侵害老年人權(quán)益，危害經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定。

江西省以今年4月啟動(dòng)的全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)為契機(jī)，加大打擊力度，偵辦審理了一系列養(yǎng)老騙局案件，以司法利劍守護(hù)老年人的“錢(qián)袋子”。

4月以來(lái)，江西全省法院共審理養(yǎng)老詐騙案件43件188人，審結(jié)20件98人，移送執(zhí)行標(biāo)的額7.94億元，已執(zhí)行到位6667萬(wàn)余元。

養(yǎng)老詐騙屢試不爽

江西全省2019年以來(lái)審結(jié)的135件涉養(yǎng)老詐騙案件中，謊稱(chēng)提供養(yǎng)老服務(wù)的34件，謊稱(chēng)投資養(yǎng)老項(xiàng)目的81件，合計(jì)115件，占比85.18%。

涉案人員胡建良，與江西、湖北兩省的三家養(yǎng)老服務(wù)企業(yè)達(dá)成協(xié)議，組建融資團(tuán)隊(duì)，以提供養(yǎng)老養(yǎng)生服務(wù)、投資理財(cái)為名，采取口口相傳、發(fā)放宣傳單、邀請(qǐng)老年人參觀體驗(yàn)并承諾給予養(yǎng)老優(yōu)惠及分紅等形式，4年間向社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)1.3億余元，所吸收資金由上述三家養(yǎng)老服務(wù)公司收取，胡建良從中獲得235.38萬(wàn)元報(bào)酬。

辦案人員告訴記者，胡建良用高額回報(bào)引誘老年人進(jìn)行所謂“投資”，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

2017年11月，涉案人員馮萬(wàn)春伙同他人在江西九江市濂溪區(qū)注冊(cè)成立九江西寶元科技有限公司，以老年人為主要對(duì)象進(jìn)行非法集資，謊稱(chēng)年化收益率16.5%，承諾到期還本付息。

案發(fā)時(shí)，該公司共計(jì)向約150名集資參與人吸收資金498萬(wàn)余元，支付利息和退還本金55萬(wàn)余元，造成直接經(jīng)濟(jì)損失443萬(wàn)余元。馮萬(wàn)春因此被判處執(zhí)行有期徒刑十四年。

養(yǎng)老詐騙多見(jiàn)，利用了老年人防范意識(shí)較弱、辨別能力不足。胡建良和馮萬(wàn)春的落網(wǎng)，僅是全國(guó)范圍內(nèi)嚴(yán)厲打擊養(yǎng)老詐騙的一個(gè)縮影。

截至6月中旬，在全國(guó)打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)中，全國(guó)檢察機(jī)關(guān)已批捕以養(yǎng)老為名實(shí)施的欺詐類(lèi)侵財(cái)案件和專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年人的欺詐類(lèi)侵財(cái)案件160余人，起訴660余人。

胡建良非法吸收公眾存款案庭審現(xiàn)場(chǎng) 宜春市袁州區(qū)人民法院供圖

識(shí)破養(yǎng)老詐騙套路

辦案人員提醒，養(yǎng)老詐騙案件呈現(xiàn)出利用老人心理實(shí)施“滾雪球”式詐騙、緊盯養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)渾水摸魚(yú)作案、打著外來(lái)投資幌子跨省作案等特征。

抓住老人心理，非法詐騙斂財(cái)。江西2019年以來(lái)審結(jié)的135件案件中，罪名主要集中在非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩大類(lèi)，占比87.4%。

一些不法分子通過(guò)發(fā)放宣傳單、開(kāi)辦推介會(huì)、“口口相傳”等途徑針對(duì)老年群體實(shí)施“滾雪球”式詐騙，涉案人數(shù)多、涉案金額大。江西2019年以來(lái)審結(jié)的涉養(yǎng)老詐騙案件中，涉案金額最大的一起高達(dá)18億元，受害者數(shù)千人。

緊盯養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)，趁機(jī)渾水摸魚(yú)。辦案人員分析，各地區(qū)養(yǎng)老詐騙案件數(shù)量與當(dāng)?shù)仞B(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、旅游行業(yè)的發(fā)展相關(guān)，這一特點(diǎn)值得警惕。

近年來(lái)，江西安遠(yuǎn)縣依托當(dāng)?shù)厣鷳B(tài)優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展健康養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)?？叼B(yǎng)產(chǎn)業(yè)不僅吸引來(lái)了老年群體，也成為不法分子覬覦的目標(biāo)。

涉案人員劉偉榮通過(guò)發(fā)傳單、贈(zèng)雞蛋、請(qǐng)吃飯、送旅游等方式，吸引大量中老年人在其店內(nèi)投資購(gòu)買(mǎi)銀卡、金卡、明珠、皇冠等會(huì)員。此后，劉偉榮與他人一起宣傳銷(xiāo)售“萬(wàn)全延齡膏”和“腎力歸來(lái)”等保健品，承諾一個(gè)月后返還本金外加數(shù)額不菲的推廣費(fèi)。通過(guò)這種方式，他向55名被害人非法吸收資金共計(jì)240余萬(wàn)元。

以外來(lái)投資為名，鉆空子跨省作案。辦案人員透露，江西2019年以來(lái)審結(jié)的135件涉養(yǎng)老詐騙案件中，有17件、94名被告人系跨省作案，分別占比12.59%、19.58%。

2016年4月20日，涉案人員魯鵬和魯光明在江西注冊(cè)成立樂(lè)平市太陽(yáng)山老年事業(yè)發(fā)展有限公司。該公司實(shí)際為湖南太陽(yáng)山老年事業(yè)發(fā)展有限公司的子公司。

此后，魯鵬按照湖南母公司經(jīng)營(yíng)模式，以樂(lè)平市太陽(yáng)山公司名義，向社會(huì)公開(kāi)宣傳將為繳納會(huì)員費(fèi)的老人提供老年公寓住房?jī)?yōu)惠，并承諾以福利消費(fèi)卡、貨幣等方式向老年人還本付息。案發(fā)時(shí)，該公司共向51名老年人非法吸收資金165萬(wàn)余元。

辦案人員表示，一些不法企業(yè)以外來(lái)投資的名義，一方面享受著國(guó)家為促進(jìn)養(yǎng)老公寓等養(yǎng)老服務(wù)業(yè)發(fā)展的政策優(yōu)惠，另一方面以高額回報(bào)為誘餌，將手伸向老年人的“錢(qián)袋子”。

綜合施治保障老年人權(quán)益

今年4月以來(lái)，江西各級(jí)法院綜合施治，深入開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。

嚴(yán)懲首惡震懾犯罪。2016年，涉案人員陳萬(wàn)安、王福云、石帆等人成立以陳萬(wàn)安為法定代表人的鷹潭市楓香山莊養(yǎng)生養(yǎng)老服務(wù)有限公司，以養(yǎng)生養(yǎng)老為噱頭，以消費(fèi)可以享受折扣、不消費(fèi)到期后全額返還本金并獲得福利補(bǔ)助為誘餌，誘惑老人預(yù)付養(yǎng)老費(fèi)。案發(fā)時(shí)，該公司共向750余名老人吸收資金2396萬(wàn)余元，尚未退回集資參與人2213萬(wàn)余元。

辦案人員表示，陳萬(wàn)安作為該公司的組織者、管理者，在非法集資中起主要作用，系主犯，且他本人存在肆意揮霍集資款行為，被法院以集資詐騙罪從重判處有期徒刑十四年。

綜合運(yùn)用民事手段。江西各級(jí)法院對(duì)不構(gòu)成犯罪、但以養(yǎng)老為名欺詐老年人的民事糾紛，運(yùn)用行政執(zhí)法、民事司法等手段，切實(shí)保護(hù)老年人權(quán)益。

在一起案件中，劉某某以互聯(lián)網(wǎng)虛擬經(jīng)濟(jì)模式項(xiàng)目為噱頭，在萍鄉(xiāng)市蘆溪縣金鷹小區(qū)開(kāi)設(shè)工作室，宣傳買(mǎi)單攢積分、積分兌換現(xiàn)金，并承諾會(huì)支付積分的盈利，誘導(dǎo)老年人購(gòu)買(mǎi)。71歲的吳某某按照每單1380元的價(jià)格共計(jì)買(mǎi)單1.98萬(wàn)元，期待靠積分賺錢(qián)，而劉某某卻在支付了4240元后找各種理由拒付。為此，二人對(duì)簿公堂。

后經(jīng)法院調(diào)解，雙方達(dá)成協(xié)議。辦案人員認(rèn)為，充分運(yùn)用調(diào)解手段可以盡快化解糾紛，讓老年人充分感受到司法的溫度。

最大限度減少損失。“老慶祥”案是發(fā)生在江西南昌縣的一起特大養(yǎng)老非法吸收公共存款案，造成集資參與人實(shí)際損失5.2億余元。判決生效后，由南昌縣法院立案執(zhí)行。

該案集資參與人涉及4012名老年人，涉案財(cái)產(chǎn)包括公司及個(gè)人財(cái)產(chǎn)340余項(xiàng)，信息核實(shí)難、財(cái)產(chǎn)處置難、款物清退難。南昌縣法院一方面依靠當(dāng)?shù)攸h委政府，協(xié)調(diào)由縣城投公司按評(píng)估價(jià)2.45億元接盤(pán)“老慶祥”公司資產(chǎn)；另一方面優(yōu)化財(cái)產(chǎn)處置方案，引入公證機(jī)構(gòu)對(duì)處置過(guò)程進(jìn)行全程監(jiān)督。

同時(shí)，南昌縣法院聯(lián)合銀行設(shè)置咨詢(xún)專(zhuān)柜，開(kāi)通電話(huà)咨詢(xún)專(zhuān)線，針對(duì)未登記的集資參與人主動(dòng)上門(mén)服務(wù)，每月定期約訪集資參與人代表，及時(shí)通報(bào)財(cái)產(chǎn)處置進(jìn)展情況，還探索推出線上線下登記模式，為后續(xù)資金清退打下基礎(chǔ)。最終，受害人資金清退比例達(dá)到約50%，妥善化解了矛盾。

江西省高級(jí)人民法院執(zhí)行局局長(zhǎng)鄒中華表示，江西全省法院把“追贓挽損”作為檢驗(yàn)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)成效的重要標(biāo)準(zhǔn)，最大限度減少受害老人經(jīng)濟(jì)損失。2019年以來(lái)，江西全省法院審理的涉養(yǎng)老詐騙案件已挽回?fù)p失3.69億元。

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